预防“银行账号变更”诈骗的 7 大法宝

在国际贸易中，以“银行账号变更”为借口，导致买家上当受骗的原因主要有两个：一是供应商的邮件系统受到了黑客的攻击，黑客借此趁机向供应商的客户（买家）发送付款邮件和发票；二则是供应商的销售人员在职时一直都是使用私人邮箱与买家联系，离职后并没有告知买家，继续要求买家转账到其私人账户。

应该如何避免这类型的诈骗呢？环球资源解读专家意见，提供 7 大反诈骗法宝。

1.  与多个联系人保持联系

专家为买家解读：要清楚知道供应商的固定电话号码，因为即使是Skype 也有可能受到黑客的攻击。当发生可疑情况的时候，可以透过固定电话联系到供应商多个联系人以确保交易的可信度。

小编为供应商支招：保证有多位联系人与买家保持联系，同时主动告知买家固定电话及相关联系人的手机号码。

2.  提前提供银行账户

专家为买家解读：在核实供应商的过程中，要求供应商在提供营业执照的同时提供银行账户信息。提醒供应商在发货单或发票上标注基本银行账户信息，而不是罗列详细的银行条款。

小编为供应商支招：在提供营业执照等相关证明时主动提供银行账户号码等基本信息，为未来的合作提前做好准备。

3.  使用传真发送发票

专家为买家解读：如果邮件系统受到了攻击，那么为了以防万一，请供应商把发票传真给你，同时，确认发送传真的号码是否是该供应商。在最后付款阶段时，中国供应商通常都愿意配合买家的要求。

小编为供应商支招：在以邮件发送发票后，最好用传真再发送一次，确保买家收到正确的银行账户信息。

4.  预先支付一部分定金

专家为买家解读：在确认最后订单时，对之前的样品预先支付一笔小额的定金，这样不仅可以提前得到供应商银行账户信息方便之后的核对，同时对供应商也释出一定的诚意，下单之后还可以和供应商协商退还部分定金。

小编为供应商支招：与买家协商收取一笔的定金作为预付款，不仅可以保证交易的成功，也可以提前确认买家收到的银行账户正确与否。

5.  确认供应商的公司名称

专家为买家解读：一旦发生收到供应商正式发票上的公司名称与之前接触该企业销售人员所提及的公司名称不一样时，要求供应商出示一份盖有其公司正式公章的书面声明。

小编为供应商支招：确认公司名称与发票保持一致，如果不同，主动与买家解释清楚，出示书面证明，表达对本次交易的诚意和对买家的尊重。

6.  多方确认银行账户

专家为买家解读：联系供应商多个联系人，多次多方确认供应商银行账户是否更改。

小编为供应商支招：面对买家的多次查询，保持耐性，尤其是金额较大的跨国交易，小心驶得万年船。

7.  使用银行信用证付款

专家为买家解读：如果是超过 5 万美元的支付，采用银行信用证付款将是一种较为安全的付款方式。而且，使用信用证付款还有一个额外的好处，那就是在生产前，买家都无需提前支付任何款项给供应商。

小编为供应商支招：理解买家对大宗交易的谨慎小心，如果对信用证付款不接受，尽可能与买家协商其他支付手段。

Renaud 是 Sofeast Ltd 公司创始人，公司致力于为帮助海外买家核实中国中小型制造企业资质。